Верификация – обязательная процедура, которую проходит каждый клиент брокерской компании. По сути, эта процедура необходима для подтверждения персональных данных пользователя в соответствии с KYC/AML правилами. Верификация также позволяет брокерским компаниям, чтобы обезопасить себя от мошенников.
В некоторых случаях зарегистрироваться в брокерской компании можно и без прохождения верификации. В таком случае, клиентам достаточно указать email или номер телефона. Форекс брокеры даже позволят пользователю внести депозит и начать торговать. Однако как только речь зайдет о выводе средств, эта опция станет доступной только после подтверждения персональных данных клиента.
Как проводится верификация для трейдеров на рынке Форекс
Клиент должен заранее ознакомиться с условиями прохождения верификации у конкретного брокера, так как они могут меняться от компании к компании. Жесткие требования обусловлены необходимостью предоставить безопасный сервис, который не позволит мошенникам даже при получении логина и пароля воспользоваться деньгами пользователя.
ВАЖНО! Чаще всего даже вывести денежные средства с Форекс аккаунта можно только теми же платежными методами, которые были использованы при пополнении депозита.
Некоторые брокеры все же дают возможность пользователям работать практически анонимно и не проходить процедуру идентификации личности. В этом случае за безопасность отвечает только клиент и пропажа денег с такого аккаунта – не редкость. Если клиент, указал финансовые или личные данные, чтобы внести депозит, риск того что информация будет использована в мошеннических целях максимально высокий!
Пример верификации
Процедура верификации данных выглядит следующим образом:
⚪ Указание email/номера телефона;
⚪ Пользователю, который вошел в личный кабинет, предоставляется частичный функционал. На данном этапе клиент может загрузить демо версию торговой платформы, изучить перечень “платежек” или ознакомится с условиями брокерской компании;
⚪ В личном кабинете трейдеру нужно загрузить отсканированное изображение паспорта со всеми необходимыми данными. По мере загрузки документов пользователю открываются новые функции и возможности. Например, с паспортом можно выводить деньги, а документ о подтверждении места жительства даст возможность получить средства после вывода в течение часа.
⚪ Брокер подтверждает достоверность полученной информации и открывает доступ к полному функционалу.
Требования у брокерских компаний схожи. Скан должен быть цветной и на фото документы должны помещаться со всеми углами и краями ламинации. Даты и фотография должны быть четкими. Брокеры могут требовать дополнительные подтверждения, например, водительское удостоверение.
Какие документы запрашивают для трейдинга
На первом уровне верификации клиента просят прислать отсканированное изображение документа, который подтверждает личность владельца. Это может быть паспорт, загранпаспорт или водительское удостоверение.
На втором уровне требуется больше данных:
⚪ выписка из банка с указанием ФИО и адреса клиента, которая была сделана в течение последних трех месяцев от даты загрузки;
⚪ счет за коммунальные услуги, который позволит проверить место проживания пользователя.
Зарубежные брокерские компании требуют перевод (апостиль) документов на английский язык с нотариальным заверением. При этом залог успешного прохождения верификации для нового пользователя – предоставление только достоверной информации, без попыток сохранить анонимность или обмануть компанию.
Брокеры давно научились распознавать программными способами исправленные в фотошопе документы, поэтому не стоит делать опрометчивых шагов. Блокировка в случае мошенничества с информацией может оказаться перманентной.
Вывод
Эксперты рекомендуют сначала проходить верификацию личности и только после этого пополнять депозит. Нужно ознакомиться с правилами работы брокера заранее, чтобы в будущем не иметь проблем из-за незнания нюансов и перечня требуемых документов.
