Современное развитие интернет-технологий предоставляет пользователям много возможностей для заработка. Одной из них является инвестирование на международной валютной бирже Форекс. Каждый год миллионы начинающих трейдеров пробуют свои силы на финансовом рынке, открывая депозиты в брокерских компаниях, участвуют в конкурсах, вкладывая средства в торговые сигналы, МАМ или ПАММ-счета (РАММ-счета.) Сегодня в этой статье мы расскажем, что такое торговля на Форекс, как работает финансовый рынок и как правильно организовать свой бизнес брокерским компаниям или дилинговым центрам.
Что такое рынок Форекс?
Forex – биржа, торгующая валютными активами. Само название — это аббревиатуры происходит от английского Foreign Exchange (валютный обмен). Ключевыми особенностями этого финансового рынка являются:
⚪ максимальная ликвидность в мире – ежесуточно на Форекс совершается сделок на сумму более чем в пять триллионов долларов США. Для сравнения, дневной объем торгов на фондовых рынках составляет менее 500 миллиардов долларов;
⚪ участниками Форекс являются только крупнейшие банки мира – все инвестиционные и брокерские компании, хедж-фонды и крупнейшие корпорации, пенсионные фонды совершают свои сделки через банковских специалистов;
⚪ децентрализованный характер деятельности – по своей сути рынок FOREX это электронная система международной связи, которая не подпадает под действие национального законодательства ни одной страны мира;
⚪ круглосуточный характер торгов – торговая активность на Форекс перемещается по планете вслед за движением Солнца и не прекращается пять дней в неделю. Когда закрываются банки Европы, в дело вступают США, Канада, а затем Япония, Китай, Южная Корея, Австралия и Новая Зеландия.
Минимальной суммой для торговли на Форекс является сумма, эквивалентная 100 000 долларов США, но при этом клиент брокерской компании, банка или хедж-фонда должен иметь депозит, размером не менее 5-10 миллионов. На первый взгляд, ситуация для обычного пользователя выглядит достаточно безрадостной, но в конце 90-х годов с развитием интернет-технологий на финансовом рынке произошла настоящая революция и ответ на вопрос «что такое рынок Форекс?» стал не таким однозначным.
Розничный Форекс – что это такое?
С момента появления в 1971 году плавающих валютных курсов и глобальной биржи Форекс, эта система была рассчитана только на самых крупных институциональных игроков. Так, например, в 1994 году примерно 80% всей годовой прибыли Union Bank of Switzerland (UBS) приходилось на конверсионные транзакции с валютными активами. Также можно вспомнить деятельность таких легендарных личностей как Сорос, Ниддерхоффер, Талеб и других успешных инвесторов, которые управляют миллиардами долларов, читают лекции, пишут статьи, книги и занимаются благотворительностью.
Однако в 90-х годах на рынке появилась возможность привлечь к торговой деятельности розничных участников с минимальными депозитами – настоящая революция, которая открыла мир трейдинга для десятков миллионов пользователей практически из всех стран мира. Этот период времени можно условно разделить на два этапа – «дикий» рынок и рынок ECN-технологий.
«Дикий» рынок
Первооткрывателями розничного сегмента биржи Форекс были компании из Юго-Восточной Азии. Фактически они были организованы как некоторые букмекерские компании и носили в трейдерских кругах название «кухонь». Схема работы была очень простой – компания заключала договор с банком на получение валютных котировок, предоставляла их трейдерам, собирала депозиты и в конце определенного периода выплачивала нескольким счастливчикам выигрыши – фактически ордера не размещались на рынке Форекс, других площадках и «варились» внутри «кухни».
Главной особенностью такой работы являлось то, что компания была напрямую заинтересована в быстром проигрыше своих клиентов. При этом в работе использовались все возможные мошеннические схемы:
⚪ намеренное искажение валютных котировок;
⚪ искусственное расширение спрэда;
⚪ задержки с открытием или закрытием ордеров;
⚪ начисление непредусмотренных договорами комиссионных сборов и платежей;
⚪ отказы в выплате денежных средств трейдерам.
«Быстрые» и «легкие» деньги привели на рынок большое количество брокерских компаний, а усилившаяся конкуренция между ними и появление ECN-технологии полностью изменили розничный сегмент Форекс биржи, сделав его более цивилизованным, заставив компании играть по правилам, устранив конфликт между брокером и его клиентами.
Появление ECN-технологии
Переломным моментом от «дикого» рынка к полноценной розничной бирже Форекс стало появление ECN-технологии. ECN или Electronic Communications Network – это система исполнения рыночных ордеров, которая исключает конфликт интересов между брокерскими компаниями и их клиентами. Если раньше дилинговые центры просто физически не могли вывести мелкие ордера на покупку или продажу на межбанковский рынок, то теперь появилась возможность объединять большое количество мелких заявок в один ордер и предлагать его другим частным клиентам брокерских компаний.
Electronic Communications Network позволяет автоматически проводить противоположные (buy и sell) по направленности ордера при совпадении их торговых характеристик и выводить все сделки на межбанковскую ликвидность благодаря технологии STP (Straight-Through Processing). Таким образом, торговля на Форекс с применением ECN и STP осуществляется за счет размещения ордеров трейдеров в единой электронной книге заявок, автоматически исполняющей противоположные торговые заявки при аналогичных параметрах (валютная пара, количество лотов, цена открытия и прочее).
Как проходят сделки на FOREX бирже?
Для того, чтобы начать торговать на бирже Форекс, трейдеру необходимо:
⚪ выбрать брокерскую компанию для сотрудничества;
⚪ пройти регистрацию Личного кабинета на сайте компании;
⚪ открыть торговый счет и пополнить его средствами;
⚪ скачать и установить на компьютер, планшет или смартфон торговый терминал;
⚪ «привязать» к нему торговый счет;
⚪ выбрать торговую стратегию.
Как выбрать брокерскую компанию для работы на Форекс бирже?
Выбор брокерской компании – самый ответственным момент, который во многом определяет успех или неудачу в трейдинге на FOREX бирже. Для правильного и рационального выбора мы рекомендуем обратить внимание на срок работы компании, место регистрации и юрисдикции основного офиса, наличие официальных представительств в вашей стране, качество торгового терминала, наличие лицензий и специальных разрешений по работе на финансовых рынках. Кроме того, важное значение имеют отзывы реальных трейдеров, которые можно найти на форумах и специализированных сайтах.
Торговые счета
Если объяснить совсем просто, форекс — что это такое, то первым приходит на ум обычный рынок. На нем есть продавцы товара, которые хотят продать дороже, и покупатели, которые хотят купить дешевле. Равновесие между объемом спроса и предложением формирует равновесную текущую цену на актив, которым является валютная пара.
Два главных отличия биржи Форекс от обычного рынка:
⚪ торговля с плечом – каждая брокерская компания предоставляет своим клиентам кредит, который позволяет им торговать гораздо большими суммами, чем остатки на счетах. Например, если у вас на счету 100 долларов, а брокер предоставил плечо 1:100, то фактически вы можете совершать сделки средствами в размере до 10 000 долларов;
⚪ покупка и продажа без обеспечения – каждый трейдер на FOREX бирже может быть одновременно и покупателем, и продавцом. Когда он открывает ордер на продажу, он фактически занимает продаваемый товар у брокера и отдает его брокеру при закрытии сделки, оставляя себе только прибыль.
Выбор стратегии
Торговая стратегия – это набор алгоритмов и правил открытия и закрытия ордеров на Форекс бирже. Тремя методами, на основе которых базируются все торговые стратегии, являются фундаментальный, статистический и технический анализ. Фундаментальный анализ основан на сравнении финансово-экономических показателей развития разных стран мира для определения потенциала роста или снижения той или иной валютной пары. Статистический анализ базируется на теории вероятности, эконометрике и математической статистике – он требует серьезной научной подготовки и использования специальных программных средств.
Наиболее популярным, эффективным у трейдеров и инвесторов считает технический анализ. Он базируется на трех основных аксиомах – цена валютной пары развивается тенденциями, история на рынке повторяется и в цене заложена вся необходимая для успешного трейдинга на Форекс бирже информация.
В чем секрет привлекательности трейдинга на FOREX?
Надеемся, что мы смогли ответить вам на вопрос, что такое рынок Форекс, но в чем секрет такой его популярности? Прежде всего, эти низкий порог входа на рынок. Например, некоторые брокеры предлагают новичкам торговлю и конкурсные счета с микро-депозитами – перечислив на счет всего несколько долларов, можно ощутить реальный азарт, получить торговые навыки и разработать собственную оригинальную торговую стратегию.
Кроме того, трейдинг не «привязывает» человека к рабочему месту. Как метко выразился легендарный инвестор Александр Элдер: «Вы можете быть свободными, жить и работать в любом уголке земного шара, быть независимыми от повседневной рутины и неподотчетными начальству — такова жизнь преуспевающего трейдера». Вся необходимая для анализа и принятия торгового решения информация находится на экране вашего ноутбука или смартфона – одно нажатие на кнопку и прибыль у вас в кармане.
В заключение
Что такое рынок Форекс? Форекс – это океан неограниченных финансовых возможностей не только для трейдеров, но и для собственников брокерских компаний и дилинговых центров. Организовать собственный бизнес для обеспечения доступа частных клиентов к инструментам финансового рынка вам поможет компания Profit Center FX-интегратор IT-решений для FOREX, Crypto, CFD брокеров. Сектор розничного трейдинга растет каждый день – доверьтесь профессионалам и успейте занять свою нишу прямо сейчас!
